Hvordan lage en samfunnsbank

Innholdsfortegnelse:

Hvordan lage en samfunnsbank
Hvordan lage en samfunnsbank
Anonim

Banknæringen er veldig konkurransedyktig. Imidlertid åpner mange samfunnsbanker stadig flere dører i flere land. Med god økonomistyring er det kanskje ikke så vanskelig å åpne en bank som du kan forestille deg.

Trinn

Del 1 av 2: Forbered deg på å sette opp en bank

2229131 1

Trinn 1. Identifiser et behov

Hvorfor vil du åpne en bank? Er det samfunnsbanker i ditt område? En virksomhet kan bare trives hvis etterspørselen er der. Føler målgruppen behovet for produktene og tjenestene du vil tilby? Her er noen spørsmål du bør stille deg selv først.

2229131 2

Trinn 2. Sett opp et styre

Generelt har styret mellom 5 og 13 medlemmer. Styret fører tilsyn med bankens strategiske plan og sikrer at ansatte på alle nivåer overholder kravene i selskapets generelle politikk, samt standarder og forskrifter som tilsynet tilsier. Forsiktighet og resolusjon.

  • Styremedlemmer bør ikke være direkte involvert i den operative styringen av banken, og noen av dem bør ha litt erfaring fra banksektoren.
  • Opprett et reguleringsorgan for å kompensere for eventuelle fratredelser fra et medlem av styret.
2229131 3

Trinn 3. Ha frøpenger

Dette beløpet kan være rundt 12 til 20 millioner euro. Du kan øke dette beløpet på flere måter. For eksempel, hvis styremedlemmene dine er bedriftseiere, kan de være villige til å investere pengene sine i banken din. Andre kapitalkilder kan omfatte private equity -fond, grunnleggere av forretningsgrupper, et bankholdingselskap, støttespillere fra finansinstitusjoner, spesielle kreditter øremerket fellesskapsprogrammer, etc.

  • Startkapitalen dekker bankenes virksomhet og gjør det mulig å ty til et beløp av garanti.
  • Retningslinjer for private equity finnes hos Prudential Control and Resolution Authority (ACPR).

    Kjør din egen bank Trinn 4
Kjør din egen bank Trinn 1

Trinn 4. Utvikle din forretningsplan

En økonomisk og strategisk prognose er nødvendig under prosessen med å be om autorisasjon til å åpne banken din. Dette kan kreve en forretningsplan for de neste tre til fem årene.

  • Du må demonstrere interessen for å opprette banken din. Å se fremtidsrettede vekstplaner viser investorer hva de kan forvente når det gjelder avkastning på investert kapital (ROI).
  • Før du kan åpne en bank, må du bevise at du har undersøkt konkurransen din og kan tilby et sammenlignbart produkt eller tilby en innovativ og fordelaktig tjeneste.
2229131 5

Trinn 5. Rekruttere et team av advokater

Opprettelsen av en bank kan være en veldig vanskelig prosess som involverer kunnskap om mange juridiske forskrifter som må følges, men også om praksis som må brukes i bank. Å ansette noen som kjenner denne prosessen kan fremskynde forberedelsene dine og kan være til stor hjelp.

Kjør din egen bank Trinn 10

Trinn 6. Sett opp en risikostyringsenhet

Dette må gjøres før banken opprettes. Misjonen vil være å identifisere, vurdere, overvåke og kontrollere risikoen forbundet med ulike produkter og tjenester fra banken. Disse risikoene inkluderer (men er ikke begrenset til) kreditter, markeder, likviditet, operasjonelle, juridiske aspekter og omdømmerisiko. Ansett de beste ledere som vet hvordan de skal vurdere risiko og holde retningslinjer og prosedyrer på plass. Dette lar deg øke nivået på årvåkenheten til dine ansatte i lys av risikoen for svindel eller dårlige beslutninger.

2229131 7

Trinn 7. Rekruttere et PR -team

En spesialist på gjeninvesteringsspørsmål i samfunnet lar banken din vise sitt bidrag til utviklingen av samfunnet generelt. Han må være godt informert om gjeldende regler og forskrifter og kunne svare tilstrekkelig på bekymringer knyttet til banken. Dette teamet må også under møtene deklarere hvordan banken skal gå frem for å ha et godt image i selskapet.

2229131 8

Trinn 8. Ta de nødvendige trinnene for å ha alle mulige fasiliteter

Disse inkluderer de juridiske charterene og godkjenningene utstedt av Prudential Control and Resolution Authority (ACPR). Du finner en liste over dokumenter og instruksjoner på ACPRs nettsted.

Enhver bank eller kredittinstitusjon som opererer i Frankrike må være dekket av FGDR innskuddsgaranti

Del 2 av 2: Implementere opprettelsen av en bank

Trinn 1. Finn en lokal

Når du har gjort de innledende trinnene og er dekket, må du finne et rom. Det er svært viktig å gjøre deg kjent med potensielle kunder og konkurrentene rundt deg.

  • Se etter et sted med god trafikk.
  • Prøv å finne nær et boligområde hvor det er mange handelsmenn.
  • Se etter et område der det er få banker.
2229131 9

Trinn 2. Kjøp det lokale for banken din

Nå som du har fått alle nødvendige godkjenninger for å åpne banken din, trenger du en bygning. Sørg for at det er flere rom for:

  • et venterom;
  • en wicket inni;
  • en teller utenfor;
  • et sted hvor biler kan parkere;
  • et hvelv som kan nås av både klienter som gjør store innskudd og kasserere, samtidig som det sikres at safen er borte fra bankdøren;
  • en bankautomat i og utenfor banken;
  • en vaktpost for sikkerhet.

    Kjør din egen bank Trinn 6
Kjør din egen bank Trinn 3

Trinn 3. Introduser deg selv på sekunder

En rask presentasjon lar deg på mindre enn 30 sekunder skryte av bankens tjenester. Så når kunder henvender seg til deg for informasjon, bør du kunne kortfattet informere dem om alle banktjenestene du tilbyr og overbevise dem med den talen.

Kjør din egen bank Trinn 5

Trinn 4. Bygg relevante relasjoner

Arbeid med selskaper som spesialiserer seg på transport av midler, for eksempel CIT -bud. Møt også myndighetspersoner som overvåker lokaliteten din.

2229131 12

Trinn 5. Lag en liste over tjenestene banken vil tilby

Gjennomføre en undersøkelse av lokalsamfunnet ditt kan hjelpe deg med å finne ut hvilke tjenester banken skal tilby for å dekke kundens behov. Du kan velge de klassiske tilbudene fra samfunnsbanker, nemlig:

  • levering av sjekkbøker;
  • besparelser;
  • huslån;
  • lån til små bedrifter;
  • investeringer og planleggingstjenester;
  • andre metoder for kortsiktig eller langsiktig besparelse;

    Kjør din egen bank Trinn 7
  • Hvis du bestemmer deg for å tilby tjenestene til en stor industriell bank, i tillegg til tjenestene ovenfor, bør du legge til:
  • private eiendomsforvaltning og investeringstilbud;
  • kommersielle lån (smålån bør nå € 1 million, € 2 millioner for mellomlån og store mål over € 5 millioner som inntekt);
  • kommersielle bankkontoer;
  • internasjonal bankvirksomhet.

    Kjør din egen bank Trinn 8
Kjør din egen bank Trinn 9

Trinn 6. Følg nøye med på kontantstrømmen

Ha alltid en reserve på 10 til 20% av oppskriften din for å forberede deg på de verste hendelsene.

Kjør din egen bank Trinn 11

Trinn 7. Invester i samfunnet ditt

Den økende kapitalstrømmen driver opp utgiftene. Kundene dine er avhengige av deg for å ta avgjørelser om når du skal ta et lån for å bygge et nytt sykehus og hvordan du skal sette penger i en voksende investering. Risiko er alltid en faktor, men kunnskap om akseptabel risikoterskel er også et problem.

2229131 15

Trinn 8. Planlegg et alternativ for nettbank

Mange gjør bankene sine på nettet. Et nettbank er derfor nødvendig for å drive en vellykket bank.

Kjør din egen bank Trinn 13

Trinn 9. Ansett de beste medarbeiderne

For mange nye banker er omdømme og muntlig annonsering avgjørende for utviklingen. Ha kompetente bankfolk med påvist bakgrunn i bankbransjen i arbeidsteamet ditt for å berolige klienter som stoler på deg med pengene sine. Ha et vennlig og varmt personale som påvirker kundelojaliteten.

Råd

  • Sett opp et team av samarbeidspartnere for å gå ut i feltet med elever på ungdoms- og barneskoler i samfunnet ditt for å lære dem viktigheten av å spare og investere. Dette gjør at banken din kan involvere seg i samfunnet og bygge et godt rykte.
  • Opprett en finansiell gruppe som vil overvåke alle aktivitetene som utføres i banken av hver ansatt. Be ham rapportere til deg om hver divisjon i banken din. Det er viktig å innføre et system med kontroller og balanser for å opprettholde tillit mellom banken din og kundene dine.
  • Ha en generell visjon. Å gjøre virksomheten din kjent for offentligheten og få tillit vil få noen til å kjøpe aksjer i virksomheten din.

Populær etter emne